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产品名称：光大信托－镇江交投

发行机构：光大兴陇

投资收益：

认购金额(元) 预期收益

100万≤X＜300万9.2%

300万≤X＜600万9.5%

600万≤X＜2000万9.8%

2000万≤X 10.2％

付息方式：半年付息

产品期限：24个月

认购起点：100万元

融资主体：镇江市交通投资建设发展公司

资金用途：用于受让镇江交投享有的对镇江市交通局12.8 亿元的应收债权,受让资金用于补充镇江交投流动资金。

还款来源：

1. 镇江市交通运输局根据镇江市交通城建工程建设建设指挥部与镇江交投签订的《镇江市五凤口高架路建设工程投资建设许可协议》所形成的12.8亿元债务还款。纳入市级财政预算。

2. 根据光大兴陇信托与镇江交投签订的《债权转让协议》,镇江市交通运输局未履行付款义务时,由镇江交投回购全部未偿债权。镇江交投回购款由本项目土地出让收入和企业经营收入两部分组成。镇江交投本项目土地预计3 年总收入为165000 万元; 2010-2013 年,镇江交投分别实现主营业务收入9.89 亿元、11.36 亿元、12.27 亿元、14.21 亿元,预计信托期限内,公司的主营业务收入仍将保持10%左右的增幅。

3. 根据镇江经开与光大兴陇信托签订的《保证合同》,镇江经开为债务人如履行还款义务,镇江交投履行回购义务提供连带责任保证担保,如镇江交投未能履行回购义务,镇江经开将代为回购,同时按不低于未偿债权规模的12.5%/年的费率支付标的应收债的资金占用费。

风控措施：

1.如债务人到期无法还款或付息,由委托人镇江交投进行差额补足。

2.镇江新区经济开发总公司(以下简称“镇江经开”)对债务人的偿债义务、镇江交投的差额补足义务提供无限连带责任担保;而且镇江经开本身已取得AA 级的主体长期信用评级。

3.镇江市财政局出具资金安排函。

募集账号：开户行:光大银行兰州分行营业部

户名:光大兴陇信托有限责任公司信托业务

账号: 51820188000098412

大额支付号：303821000020