银行卡为什么被冻结 中国银行卡为什么被冻结

几天前银行账户被冻结，公司表示原因可能与多年前实际控制人的一笔借款纠纷有关。几天后佳瑞高科再次发布公告，推测得到证实，的确是实际控制人借款纠纷累及公司。

2018年3月1日平顶山佳瑞高科实业股份有限公司（证券简称：佳瑞高科，证券代码：832244.OC）发布了关于公司银行账户被冻结的公告，公告称根据河南省郑州高新技术产业开发区人民法院（以下简称：高新区法院）（2018）豫0191执719号执行裁定书，高新区法院依据已经发生法律效力的（2017）豫0191民初4998号民事判决书，于2018年1月24日立案执行，但被执行人至今未全部履行生效法律文书确定的义务，依照法律规定冻结被执行人谢秋欣和佳瑞高科名下的存款258.22万元。

银行账户被冻结，冻结原因得到证实

2018年2月26日佳瑞高科披露了关于银行账户被冻结的公告，公告称2018年2月24日公司在通过银行账户支付款项时，发现银行账户被郑州市高新技术产业开发区人民法院（以下简称：郑州高新区法院）冻结，网银系统显示冻结限额为258.22万元，但由于账户余额不足，因此目前被冻结了9039.76元。

银行账户因何被冻结，公告称“通过银行得知公司部分银行账户被郑州高新区法院根据（2018）豫0191执719号文书冻结，根据案件号推断，本次冻结的相关案件是马留功与公司实际控制人谢秋欣借款纠纷一案，该案件2017年6月6日在股转系统做了披露。

银行账户被冻结，冻结原因只能推测，主要是因为公司在发布公告之时，尚未收到本次冻结有关的执行通知等材料，详细的冻结原因、金额、期限等内容未能获知。不过3月1日的公告让之前佳瑞高科推测的银行账户被冻结的原因得到了证实。

佳瑞高科曾于2017年6月6日披露谢秋欣与马留功借款纠纷的细节：

“2015年3月，谢秋欣向马留功借款人民币225万元，双方约定在佳瑞高科新三板挂牌后第一次定向增发时该借款作为投资款转换为佳瑞高科的股份，谢秋欣未按照约定如期还本付息，则按照日息3%。的利率支付违约金；2015年3月19日，马留功按照约定向谢秋欣账户打款225万元，次日二人订立了协议书；后谢秋欣未按合同履行义务，谢秋欣先后两次向马留功支付了125万元人民币后未再支付剩余本息，2016年9月30日，马留功向郑州市高新技术产业开发区人民法院提起诉讼。”

由于马留功向法院提出诉前财产保全申请，要求查封被申请人谢秋欣、佳瑞高科的银行存款260万元或查封、扣押相应价值的其他财产，因此谢秋欣败诉后其持有的股份被冻结了2年。

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违规占用公司资金，不顾风险大肆对外担保累及公司

除了借款纠纷，公司实控人违规占用（挪用）资金、放任对外担保风险等，致使公司面临多处风险，同时也招致了证监局的处罚。

定增募集到的资金被关联方企业占用。2016年3月30日河南证监局对佳瑞高科出具了行政监管措施，理由是2015年7月31日至2015年8月8日佳瑞高科通过银行转账方式将公司2015年6月定增所募集到的2150万元借给实际控制人谢秋欣的父亲谢燮控制的河南贝特尔药业有限公司（以下简称：贝特尔药业），同时通过承兑汇票方式将公司自有资金1810万元借给贝特尔药业有偿使用，违反了《非上市公众公司监督管理办法》的相关规定。

违规替关联方委托贷款。2015年12月通过中国农业银行平顶山分行委托贷款给平顶山文豪贸易有限公司2000万元，年利率4.35%，期限为2015年12月25日至2016年12月24日，当时未经过董事会和股东大会决策程序。

此外还有以预付货款的形式让关联方占用公司资金。如2016年佳瑞特进出口贸易有限公司、平顶山市瑞和物资贸易有限公司分别占用公司资金达661.66、482、38万元之多。

佳瑞高科几乎成了谢秋欣及其关联方的“小金库”。

除了资金占用外，公司还多处对外提供担保，这些借款屡屡逾期，致使公司承担连带担保责任。2018年1月31日安信证券出具了对外担保逾期进展情况的风险提示公告，截至公告日佳瑞高科有三笔累计金额3176万元的对外担保逾期：（1）为河南贝特尔药业有限公司向中国银行平顶山建东支行借款提供担保，担保金额1000万元，担保期限为2015年12月2日-2016年12月2日，承担连带责任，担保已逾期；（2）为河南省佳瑞特实业有限公司向平顶山银行劝业支行借款提供担保，金额1380万元，担保期限2016年3月2日至2017年3月1日，承担连带责任，担保已逾期；（3）为河南光之源太阳能科技有限公司向中国银行平顶山分行营业部借款提供担保，金额796万元，担保期限2015年10月22日至2016年10月22日，承担连带责任，担保已逾期。

公司承担的是连带担保责任，若被担保人不能按期偿还借款，公司可能因承担担保责任而偿付相关债务，风险之大已是显而易见。

佳瑞高科的经营情况也逐渐恶化。2014年至2017年上半年佳瑞高科的营业收入分别为4324.49万元、5773.37万元、3480.54万元和592.56万元。净利润分别为663.42万元、954.90万元、-574.33万元和-109.69万元，营业收入和净利润均大幅下滑。2015年上半年公司搞过一次定向增发，货币资金一度达到2573.97万元，但截至2017年上半年公司货币资金仅有21.37万元，现金流不容乐观。